Une approche globale pour atteindre vos objectifs patrimoniaux
Dans un contexte économique, politique et fiscal en perpétuelle évolution, il est primordial de rester constamment à jour pour optimiser la gestion de son patrimoine. Tout comme le monde qui nous entoure, nos priorités et préoccupations changent au fil des événements de notre vie personnelle. Certaines préoccupations s’estompent tandis que de nouvelles émergent.
C’est pourquoi une stratégie patrimoniale efficace doit évoluer en harmonie avec notre propre parcours en tant qu’individu, tout en s’adaptant aux fluctuations externes. L’objectif est de faire croître et protéger votre patrimoine en l’ajustant continuellement aux changements économiques, politiques et aux nouvelles réalités de votre vie.
En quoi consiste une étude patrimoniale ?
Une étude patrimoniale est une évaluation complète de votre patrimoine, qui permet d’avoir une vision d’ensemble de vos biens, revenus, et de votre situation financière. Il examine vos actifs (comme l’immobilier, les placements financiers) et vos obligations (comme les dettes ou charges), afin de mieux comprendre comment optimiser et protéger vos ressources.
L’objectif est d’identifier des opportunités d’amélioration, d’adaptation ou de sécurisation de votre patrimoine, tout en tenant compte de vos objectifs personnels et des changements de votre vie. C’est une démarche personnalisée, adaptée à chaque profil, quelle que soit votre génération ou situation. L’étude de celle-ci me permettra d’élaborer des prévisions, des points de vigilance et des préconisations. Différents aspects devront être abordés :
- La composition de votre patrimoine (biens immobiliers, livrets d’épargne, assurances-vie, PEA, sociétés, fonds de commerce, etc.),
- Le montant et la nature de vos ressources,
- Le montant de vos impôts,
- Le montant et la nature de vos charges et de vos dettes,
- Le niveau de risque auquel votre patrimoine est exposé,
- Vos objectifs patrimoniaux à court et moyen terme et vos priorités.
L’audit patrimonial regroupe plusieurs analyses
Les étapes de la remise de l’audit
Cette mission donne lieu à perception d’honoraires de conseil, en fonction du temps passé et de la complexité de votre dossier. Vous recevrez un devis au préalable.
Audit
Je réaliserai un diagnostic complet de votre situation sur le plan patrimonial, financier et fiscal, et nous déterminerons vos objectifs à atteindre.
Préconisations
Je vous propose des solutions adaptées à votre profil et nous élaborerons une stratégie qui vous permettra de mettre en œuvre vos projets.
Suivi
Nous maintenons un contact régulier et je suis là pour vous accompagner à chaque étape et, si nécessaire, avec vos différents partenaires.
